Bancos de Panamá

El sistema bancario de Panamá está constituido principalmente por la banca privada, buena parte de ella de capital internacional, durante las dos últimas décadas del siglo XX se ha fortalecido como uno de los más importantes centros financieros de América Latina, ello debido a las facilidades legales para instalarse, la promoción por parte del Estado, la ubicación geográfica respecto a la región, su relativa estabilidad económica y política y la dolarización de su economía.

Los primeros intentos que se dieron para la creación de una institución bancaria en Panamá se remontan a la época en la que ese país estaba dentro de la Gran Colombia; en 1826 se promovió el "Proyecto Revenga", el cual intentaba establecer un banco nacional grancolombiano que tendría su sede en Bogotá y otras tres sucursales ubicadas en Caracas, Guayaquil y Ciudad de Panamá, sin embargo, nunca se pudo concluir el proyecto y la idea fue desecha.

El primer banco establecido en Panamá data de 1861 y fue conocido como Banco de Circulación y Descuentos Pérez y Planas, el cual se encargaba de hacer circular papel moneda que era impreso por American Bank Note Company. El Banco de Pérez y Planas cancela su patente en 1867 y en 1869 se establece un nuevo banco llamado Banco de Panamá. En 1866 aparece el Exchange Bank of Colon, también encargado de emitir billetes, pero desapareció rápidamente por incumplimiento de contrato en 1873. En 1865 y 1867 se crearon dos bancos, primero el público Banco del Estado Soberano de Panamá que en 1880 se convertiría en emisor y el otro el Banco de Ehrman encargado de la compra de moneda extranjera que funcionó años después de la separación de Panamá de Colombia. En 1885 se creó el Saving Bank con base en Colón, pero un incendio destruyó el banco y desapareció.

En 1903 se crearon las dos primeras instituciones de la banca moderna panameña, el International Bank Corporation, que luego pasaría a llamarse First National City Bank of New York, actual Citibank y el Banco Hipotecario y Prendario promulgado por ley del presidente panameño Manuel Amador Guerrero el 13 de junio de ese año e iniciando operaciones poco después el 12 de octubre. Este último cambió su nombre al actual Banco Nacional de Panamá, que en un principio financió la actividad agrícola y ganadera de ese país. El Estado también creó en 1934 Caja de Ahorros, institución inicialmente hipotecaria que luego fue ampliando sus servicios. Otras instituciones bancarias que destacan fueron el Banque National de Paris, hoy BNP Paribas, primer banco de capital europeo establecido en Panamá y el Banco General fundado en 1955, siendo el primero de capital privado panameño.

El 8 de julio de 1941 se dicta la Ley 101, mediante la cual se regula la actividad bancaria de Panamá, quedando el Ministerio de Hacienda y Tesoro encargado del control del sistema bancario y la Contraloría General de la República de la supervisión del mismo. Pese a ello la actividad creció de forma rápida y sin mayores controles, por lo que el sector gubernamental tuvo que adoptar medidas legales para evitar problemas financieros, así se aprobó el Decreto de Gabinete N° 238 con fecha 2 de julio de 1970, estableciendo la primera Ley de Bancos de ese país que creó la Comisión Bancaria Nacional, como ente promotor de la actividad bancaria en Panamá.

Esa Ley de 1970 permitió el desarrollo del Centro Bancario Internacional, impulsando la llegada de capitales de varios bancos orientados principalmente hacia el financiamiento en Latinoamérica, desde entonces Panamá se ha convertido en uno de los principales centros financieros de la región.

Recién el 26 de febrero de 1998 se establece un ente regulador de la actividad bancaria en Panamá, cuando se crea la Superintendencia de Bancos.

La siguiente lista muestra los bancos que están registrados en la Superintendencia de Bancos de Panamá a septiembre de 2024.^[1]​ Los bancos que operan en Panamá se clasifican en tres tipos: aquellos con licencia general, que les permite realizar operaciones tanto nacionales como internacionales; aquellos con licencia internacional, que les permite operar únicamente fuera de Panamá; y oficinas de representación, que sirven como oficinas de enlace sin realizar actividades bancarias dentro del país. Un banco oficial es un banco de propiedad del Gobierno de Panamá.

Banco	Tipo de banco	País de Procedencia del Capital	Fundación	Notas
Allbank Corp.	Licencia general	Venezuela	2011	Banco en liquidación forzosa
Atlas Bank	Licencia general	Estados Unidos	2017	Banco en liquidación forzosa
BAC Credomatic	Licencia general	Colombia	1995
Banco Aliado	Licencia general	Panamá	1992
Banco Azteca	Licencia general	México	2005
Banco Davivienda	Licencia general	Colombia	1966
Banco de Bogotá	Licencia general	Colombia	2013
Banco Delta	Licencia general	Panamá	2006
Banco Ficohsa	Licencia general	Honduras	2013
Banco General	Licencia general	Panamá	1955
Banco Internacional de Costa Rica	Licencia general	Costa Rica	1976
Banco La Hipotecaria	Licencia general	Panamá	2010
Banco LAFISE Panamá	Licencia general	Panamá	2010
Banco Latinoamericano de Comercio Exterior (Bladex)	Licencia general	Multinacional	1979
Banco Nacional de Panamá	Licencia general	Panamá	1904	Banco Oficial
Banco Pichincha	Licencia general	Ecuador	2006
Banco Prival	Licencia general	Panamá	2010
Bancolombia	Licencia general	Colombia	2012
Banesco Panamá	Licencia general	Venezuela	2007
BANISI	Licencia general	Ecuador	2008
Banistmo	Licencia general	Panamá	2010
Bank of China	Licencia general	China	1994
BBP Bank	Licencia general	Ecuador	2009
BCT Bank International	Licencia general	Costa Rica	2008
Bi-Bank	Licencia general	Guatemala	2016
Caja de Ahorros	Licencia general	Panamá	1934	Banco Oficial
Canal Bank	Licencia general	Panamá	2014
Citibank	Licencia general	Estados Unidos	2014
Credicorp Bank	Licencia general	Panamá	1993
FBP Bank	Licencia general	Brasil	2005	Banco en liquidación forzosa
Global Bank	Licencia general	Panamá	1994
Banco Industrial y Comercial de China	Licencia general	China	2021
Keb Hana Bank	Licencia general	Corea del Sur	1980
Mega International Commercial Bank	Licencia general	Taiwan	1974
Mercantil Banco	Licencia general	Venezuela	1978
Metrobank	Licencia general	Panamá	1991
MMG Bank	Licencia general	Panamá	2003
Multibank	Licencia general	Colombia	1987
Pacific Bank	Licencia general	Honduras	2013
St. Georges Bank	Licencia general	Nicaragua	2004
Scotiabank	Licencia general	Canadá	1974
Towerbank	Licencia general	Panamá	1971
Unibank	Licencia general	Panamá	2010
Atlantic Security Bank	Licencia internacional	Islas Caimán	1984
Austrobank Overseas	Licencia internacional	Ecuador	1995
Banca Privada d'Andorra	Licencia internacional	Andorra	2011	Banco en liquidación forzosa
Crèdit Andorrà	Licencia internacional	Andorra	2008	Banco en liquidación voluntaria
Banco Davivienda Internacional	Licencia internacional	Colombia	2015
Banco de Bogota	Licencia internacional	Colombia	1988
Banco de Crédito del Perú	Licencia internacional	Perú	2002
Banco de Occidente	Licencia internacional	Colombia	2015
Bancolombia	Licencia internacional	Colombia	1973
BHD International Bank	Licencia internacional	República Dominicana	2006
BPR Bank	Licencia internacional	República Dominicana	2016
GNB Sudameris Bank	Licencia internacional	Reino Unido	1970
Inteligo Bank	Licencia internacional	Bahamas	1997
Itaú	Licencia internacional	Colombia	1998
Abanca	Oficinas de representación	España	2014
Banco General Overseas	Oficinas de representación	Islas Caimán	1986
Commerzbank	Oficinas de representación	Alemania	2007
EFG International	Oficinas de representación	Suiza	2023
JP Morgan Chase	Oficinas de representación	Estados Unidos	2011
Proven Bank	Oficinas de representación	Santa Lucía	2015
Safra National Bank of New York	Oficinas de representación	Estados Unidos	2008
UBS AG	Oficinas de representación	Suiza	2007
UBS Switzerland AG	Oficinas de representación	Suiza	2015

La siguiente lista proporciona los de bancos que han cesado sus operaciones en Panamá. Estos cierres pueden haber ocurrido por diversas razones, incluidas fusiones, adquisiciones, insolvencia financiera o medidas regulatorias.

Banco	País de Procedencia del Capital	Años de operación	Notas
ABN AMRO	Países Bajos	1971-2001	Operaciones en Panamá adquiridas por Banco Mercantil del Istmo.[2]​
Balboa Bank & Trust	Panamá	2005-2017	Adquirido por BCT Bank International, tras la reorganización del banco tras enfrentar sanciones de las autoridades estadounidenses por presuntos vínculos con una red de lavado de dinero con sede en Panamá.[3]​
Bancafé Panamá	Colombia	1976-2012	La matriz Bancafé Colombia se fusionó con Banco Davivienda.[4]​
Banco Continental	Panamá	1972-2007	Adquirido por Banco General.[5]​
Banco Comercial de Panamá (Bancomer)	Panamá	1979-2000	Adquirido por Banco General.[6]​
Banco Cuscatlán	El Salvador	1994-2008	Operaciones en Panamá adquiridas por Citibank, funcionado con Banco Uno para formar Citibank (Panamá) S.A.[7]​
Banco del Pacífico	Ecuador	1980-2019	Operaciones en Panamá adquiridas por inversionistas para formar Pacific Bank.[8]​
Banco de Ultramar	Panamá	1978-1993	Quiebra por malos manejos y lavado de dinero.[9]​
Banco G&T Continental	Guatemala	2008-2019	Fusionado con GTC Bank.
Banco Internacional	Panamá	1973-2002	Adquirido por Banco Continental.[10]​
Banco Interoceánico	Panamá	1970-1994	Quiebra por malos manejos y lavado de dinero.[9]​
Banco de Latinoamérica (Bancolat)	Panamá	1982-2001	Adquirido por Banistmo.[11]​
Banco Leumi	Israel	1982-2015	Cese de operaciones en Panamá debido a las bajas ganancias y los altos costos regulatorios.[12]​
Banco Mercantil del Istmo	Panamá	1966-2003	Fusionado con la matriz Banistmo.
Banco Trasatlántico	Panamá	1979-2012	Adquirido por Balboa Bank & Trust.[13]​
Banco Panamá	Panamá	2008-2020	Adquirido por Banco Aliado.[14]​
Banco Panameño de la Vivienda (Banvivienda)	Panamá	1981-2018	Adquirido por Global Bank.[15]​
Banco Universal	Panamá	1994-2016	Adquirido por Canal Bank.[16]​
Banco Uno	Panamá	1994-2008	Adquirido por Citibank, fusionado con Banco Cuscatlán para formar Citibank (Panamá) S.A.[7]​
BBVA	España	1983-2013	Operaciones en Panamá adquiridas por BAC Credomatic.[17]​
BNP Paribas	Francia	2006-2010	Operaciones en Panamá adquiridas por Scotiabank.[18]​
Capital Bank	Panamá	2008-2023	Adquirido por Mercantil Banco.[19]​
Chase Manhattan Bank	Estados Unidos	1955-2000	Operaciones en Panamá adquiridas por HSBC.[20]​
Citibank Panamá	Panamá	2008-2015	Adquirido por Scotiabank.[21]​
HSBC Bank (Panamá)	Panamá	2008-2013	Adquirido por Bancolombia, renombrado a Banistmo.[22]​
Lloyds TSB Bank	Reino Unido	1990-2004	Operaciones en Panamá adquiridas por Banco Cuscatlán, fusionado con Panabank para formar Banco Cuscatlán-Panabank.[23]​
MiBanco	Panamá	1997-2014	Liquidación voluntaria.[24]​
Panabank	Panamá	1984-2004	Adquirido por Banco Cuscatlán, fusionado con Lloyds TSB Bank Panamá para formar Banco Cuscatlán-Panabank.[23]​
Pribanco	Panamá	1962-2001	Adquirido por Banistmo.[25]​
Primer Banco del Istmo (Banistmo)	Panamá	1984-2008	Adquirido por HSBC, renombrado a HSBC Bank (Panamá).[26]​
Produbank	Ecuador	2005-2015	Adquirido por St. Georges Bank.

• Economía de Panamá

• Superintendencia de Bancos Archivado el 1 de enero de 2009 en Wayback Machine.
• Asociación Bancaria
• Reseña histórica: Regulación y supervisión bancaria en Panamá
• Lista de bancos de Panamá

1. ↑ «Información General de Bancos». Consultado el 21 de septiembre de 2024. 
2. ↑ «ABN AMRO de Holanda vende sucursal de Panamá a Banco Mercantil del Istmo». Panamá América. 28 de junio de 2001. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
3. ↑ «Panama regulator to sell money laundering-linked Balboa Bank after restructure». Citywire. 10 de julio de 2017. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
4. ↑ «Ahora Bancafé es Davivienda». Panama Economy Insight. 29 de noviembre de 2012. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
5. ↑ «Banco General compra el Banco Continental». Panamá América. 4 de enero de 2007. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
6. ↑ «Banco General dice adiós a Bancomer». Panamá América. 18 de junio de 2000. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
7. ↑ ^{a b} «Cuscatlán y Banco Uno se fusionan». La Prensa. 17 de marzo de 2008. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
8. ↑ «Banco del Pacífico vendió su filial en Panamá». El Universo. 8 de noviembre de 2018. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
9. ↑ ^{a b} Botello Luque, José Félix (11 de junio de 2014). Evaluación de la administración financiera del sistema de ahorro y capitalización de pensiones de los servidores públicos en la república de panama años 2007— 12. p. 32. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
10. ↑ «Banco Continental culminó proceso de fusión con BIPAN». Panamá América. 25 de julio de 2002. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
11. ↑ «Banistmo y Bancolat concluyeron proceso de integración». Panamá América. 23 de septiembre de 2002. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
12. ↑ «Leumi to close Panama branch». Globes. 11 de marzo de 2013. Consultado el 21 de septiembre de 2024. 
13. ↑ «Balboa Bank & Trust adquirió el Banco Trasatlántico». El Capital Financiero. 28 de junio de 2012. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
14. ↑ «Banco Aliado compra a Banco Panamá por 210 mdd». Forbes México. 31 de mayo de 2019. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
15. ↑ «Global Bank adquiere a Banvivienda por 245 millones de dólares». Telemetro. 24 de septiembre de 2018. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
16. ↑ «Venta de Banco Universal, en su recta final». La Prensa. 26 de enero de 2016. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
17. ↑ «BBVA vende su participación en BBVA Panamá por 646 millones de dólares». Bankinter. 22 de julio de 2013. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
18. ↑ «Scotiabank absorbe a BNP Paribas». Panamá América. 12 de marzo de 2010. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
19. ↑ «Mercantil Banco compra acciones mayoritarias de Capital Bank». Agencia de Noticias Panamá. 29 de junio de 2022. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
20. ↑ «HSBC compró el Chase Manhattan». Panamá América. 2 de mayo de 2000. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
21. ↑ «Scotiabank to buy Citigroup assets in Panama and Costa Rica». Reuters. 14 de julio de 2015. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
22. ↑ «Colombiano Bancolombia compra HSBC Panamá por 2.100 mln dlr». Reuters. 19 de febrero de 2013. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
23. ↑ ^{a b} «Banco Cuscatlán lanza su marca». La Prensa. 30 de junio de 2004. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
24. ↑ «Aprobada liquidación voluntaria de MiBanco». El Capital Financiero. 10 de febrero de 2014. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
25. ↑ «Concluyó integración de las 41 sucursales de Pribanco dentro de Banistmo». Panamá América. 24 de septiembre de 2001. Consultado el 22 de septiembre de 2024. 
26. ↑ «EL HSBC absorberá a Banistmo». La Prensa. 28 de julio de 2008. Consultado el 22 de septiembre de 2024.