Kundkännedom
Kundkännedom eller "känn din kund" är riktlinjer för organisationer som arbetar mot penningtvätt och finansiering av illegal verksamhet enligt lag (2017:630) om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism.[1]
En kundkännedom ska innehålla följande delar[2]:
- Syfte och art
- Identifiering av kunden och kontroll av identitet
- Identifiering av verklig huvudman och kontroll av identitet
- Kontrollera om personer är i politiskt utsatt ställning (PEP)
- Kontrollera om personer eller entiteter är sanktionerade
Efter att en kundkännedom är utförd ska en riskbedömning av kunden göras.